采纳股份拟用不超10亿元闲资理财，最新8000万自有资金投向浦发银行

近日，采纳科技股份有限公司（证券代码：301122，以下简称“采纳股份”）发布了关于使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理的进展公告。

此前，采纳股份第三届董事会第十二次会议、第三届监事会第十一次会议及2025年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理的议案》。公司及全资子公司可在确保不影响募集资金投资项目和公司正常经营、有效控制风险的前提下，使用额度不超过2亿元（含本数）的闲置募集资金（含超募资金）和额度不超过8亿元（含本数）的自有资金进行现金管理，使用期限自股东大会审议通过之日起12个月内有效，且在额度和期限内资金可循环滚动使用。同时，在额度范围内授权公司管理层行使相关投资决策权并签署相关文件，由公司财务部负责组织实施。

最新现金管理情况

在本次现金管理中，采纳股份使用自有资金8000万元购买了上海浦东发展银行股份有限公司的“利多多公司稳利25JG3323期”结构性存款产品，起息日为2025年8月4日，到期日为2025年8月29日，预计年化收益为0.70%-2.00%。公司与该受托方无关联关系。

投资风险与控制措施

虽然公司拟购买的投资产品属短期低风险型产品，但仍面临一定风险。一是金融市场受宏观经济影响较大，投资会受到市场波动的影响；二是公司根据经济形势和金融市场变化适时适量介入，短期投资实际收益难以可靠预计；三是存在相关工作人员的操作和监控风险。

为控制风险，公司将严格遵守审慎投资原则，选择安全性高、流动性好的低风险投资品种，不进行证券投资等高风险投资，不购买股票及其衍生品和无担保债券为投资标的银行理财产品。在现金管理实施过程中，公司管理层和财务经办人员将持续跟踪投资产品进展，如发现不利因素将及时采取保全措施。公司审计部负责对投资产品的资金使用与保管情况进行审计与监督，定期全面检查；审计委员会、独立董事不定期监督检查，必要时聘请专业机构审计。同时，公司将严格履行信息披露义务。

对公司日常经营的影响

采纳股份表示，使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理，是在确保公司日常运营、资金安全和募集资金投资项目正常推进的前提下实施的，不会影响公司日常资金周转和主营业务开展，不存在变相改变募集资金用途的情形，也不影响募集资金投资项目的正常运作。通过适度现金管理，可提高公司资金使用效益，获得一定投资收益，为公司及股东创造更多回报。

近一年现金管理情况

公告显示，在本公告日前十二个月内，公司及其全资子公司使用闲置募集资金和自有资金进行了多项现金管理操作，涉及中国工商银行、招商银行、宁波银行等多家银行，产品类型包括定期存款、结构性存款等。截至公告披露日，公司使用闲置募集资金购买的尚未到期的理财产品累计余额为2000万元，使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品累计余额为6.54亿元，上述现金管理安排未超过授权额度。

以下为公告日前十二个月内公司进行现金管理的情况（不含本次新增）：

序号受托方产品名称产品类型金额(万元)起息日到期日预计年收益资金类型是否到期赎回1中国工商银行股份有限公司2024年第4期公司客户大额存单(36个月)定期存款50002024年5月14日2027年5月14日2.35%自有资金否2招商银行股份有限公司单位大额存单定期存款30002024年5月16日2027年5月16日2.60%自有资金否3江苏江阴农村商业银行股份有限公司结构性存款JDG060633结构性存款15002024年8月10日2025年2月8日1.85%募集资金是4宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202403447结构性存款60002024年8月16日2024年11月18日1.50%-2.55%自有资金是5上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3428期结构性存款20002024年8月19日2024年9月19日1.10%-2.40%自有资金是6上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3428期结构性存款45002024年8月19日2024年9月19日1.10%-2.40%自有资金是7宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202403525结构性存款10002024年8月25日2024年11月27日1.00%-2.50%自有资金是8交通银行股份有限公司蕴通财富定期型结构性存款185天结构性存款50002024年9月7日2025年3月3日1.54%-2.80%自有资金是9上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3478期结构性存款20002024年9月21日2024年10月20日1.10%-2.35%自有资金是10上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3369期结构性存款45002024年9月21日2024年10月20日1.10%-2.35%自有资金是11宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202403815结构性存款70002024年9月25日2024年12月24日1.50%-2.50%自有资金是12宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202403972结构性存款80002024年10月15日2025年1月15日1.50%-2.50%自有资金是13宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202403972结构性存款120002024年10月15日2025年1月15日1.50%-2.50%募集资金是14上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3522期结构性存款20002024年10月23日2024年11月22日1.10%-2.25%自有资金是15上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3522期结构性存款50002024年10月23日2024年11月22日1.10%-2.25%自有资金是16宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202404195结构性存款20002024年10月23日2025年1月30日1.50%-2.40%自有资金是17江苏江阴农村商业银行股份有限公司结构性存款JDG060602结构性存款10002024年11月10日2025年2月8日1.595%募集资金是18交通银行股份有限公司蕴通财富定期型结构性存款结构性存款20002024年11月8日2024年12月11日1.19%-2.35%募集资金是19交通银行股份有限公司蕴通财富定期型结构性存款结构性存款50002024年11月13日2025年2月7日1.19%-2.50%自有资金是20交通银行股份有限公司蕴通财富定期型结构性存款结构性存款30002024年11月8日2024年12月11日1.19%-2.35%自有资金是21宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202404429结构性存款80002024年11月20日2025年2月20日1.50%-2.40%自有资金是22宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202404499结构性存款20002024年11月24日2025年2月26日1.00%-2.40%自有资金是23上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3578期结构性存款20002024年12月2日2024年12月31日0.85%-2.40%自有资金是24上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3578期结构性存款50002024年12月2日2024年12月31日0.85%-2.40%自有资金是25宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202404651结构性存款30002024年12月10日2025年3月9日1.00%-2.40%自有资金是26交通银行股份有限公司蕴通财富定期型结构性存款结构性存款40002024年12月13日2025年3月21日1.19%-2.50%自有资金是27交通银行股份有限公司蕴通财富定期型结构性存款结构性存款10002024年12月21日2025年3月13日1.19%-2.50%自有资金是28宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202404907结构性存款100002024年12月24日2025年6月26日1.50%-2.40%自有资金是29上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利24JG3654期结构性存款30002025年1月2日2025年1月27日0.85%-2.50%自有资金是30中国工商银行股份有限公司2025年第4期公司客户大额存单(36个月)定期存款40002025年1月3日2028年1月3日1.90%自有资金否31宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501153结构性存款80002025年1月16日2025年4月16日1.00%-2.20%自有资金是32宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501147结构性存款120002025年1月17日2025年7月17日1.50%-2.20%募集资金是33中国工商银行股份有限公司定期存款20002024年5月13日2027年5月13日2.35%自有资金否34江苏江阴农村商业银行股份有限公司结构性存款JDG060723结构性存款20002025年2月13日2025年8月12日1.595%募集资金否35交通银行股份有限公司蕴通财富定期型结构性存款结构性存款50002025年2月18日2025年6月3日1.19%-2.40%自有资金是36上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利25JG3074期结构性存款30002025年2月24日2025年3月24日0.85%-2.15%自有资金是37宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501471结构性存款60002025年2月24日2025年5月23日1.00%-2.20%自有资金是38宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501519结构性存款20002025年2月26日2025年5月27日1.00%-2.20%自有资金是39中国工商银行股份有限公司挂钩汇率区间累计型法人人 民币结构性存款结构性存款20002025年3月3日2025年6月5日1.05%-2.40%自有资金是40宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501728结构性存款30002025年3月13日2025年6月13日1.00%-2.30%自有资金是41宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501712结构性存款20002025年3月12日2025年6月12日1.00%-2.30%自有资金是42宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501712结构性存款10002025年3月12日2025年6月12日1.00%-2.30%自有资金是43宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202501905结构性存款10002025年3月28日2025年7月1日1.00%-2.30%自有资金是44交通银行股份有限公司企业大额存单定期存单20002025年3月28日2028年3月28日2.15%自有资金否45上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利25JG3139期结构性存款30002025年4月1日2025年4月30日0.85%-2.55%自有资金是46宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202502162结构性存款50002025年4月21日2025年7月21日1.00%-2.20%自有资金是47宁波银行股份有限公司单位结构性存款7202502273结构性存款30002025年4月28日2025年8月1日1.00%-2.20%自有资金是48上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利25JG3185期结构性存款30002025年5月12日2025年6月1

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